Comune di Ragusa-Affidamento Servizio di Tesoreria-Periodo 5 anni-CIG B95D0624DA


Richiesta di chiarimenti


Quesito 1


Con riferimento all’Art. 29 dello Schema di Convenzione relativo al Trattamento Dati personali di cui al decreto legislativo 30 giugno 2003, n. 196 ss. mm. e ii


Si chiede conferma, anche alla luce del parere dell'Autorità Garante per la protezione dei dati personali, Rif: DREP/MC-VP/139597 e 158904/2, che l’aggiudicatario sarà nominato responsabile esterno del trattamento e si chiede di comunicare se codesto Ente è disponibile a sottoscrivere il DPA e le misure di sicurezza standard della Banca per fattispecie come il servizio oggetto di gara e che si allegano per pronta visione;


Quesito 2


Con riferimento all’Art. 14 comma 7 dello Schema di convenzione “Anticipazioni di tesoreria ….” ed in particolare alla periodicità degli interessi debitori sulle anticipazioni di cassa, tenuto conto che la nuova disciplina, prevista dall’art. 120 del TUB e dal Decreto CICR n. 343/2016 prevede che nei rapporti di conto corrente sia prevista la periodicità annuale nel calcolo degli interessi sia debitori che creditori e che gli interessi debitori verranno addebitati il primo marzo dell'anno successivo in cui sono maturati


Si chiede conferma che la liquidazione degli interessi, in vigenza di convenzione, avverrà con la periodicità prevista dalla normativa vigente tempo per tempo, (attualmente art. 120 TUB e Decreto CICR n. 343/2016);


Quesito 3


Con riferimento all’Art. 27 dello Schema di convenzione in tema di tracciabilità dei flussi finanziari che prevede che l’Istituto e il Gestore si conformano alla disciplina di cui all’Art. 3 della legge 136/2010, tenuto conto della Determinazione n.4 del 7 luglio 2011 dell’Autorità della Vigilanza sui Contratti Pubblici, e agli atti di gara che all’art.25 del disciplinare di Gara prevede che l’affidatario deve comunicare alla Styazione appaltante gli estremi identificativi dei conti correnti bancari dedicati e le generalità ed il codice fiscale delle persone delegate ad operare su di essi, tenuto conto che, come precisato dalle “Linee Guida sulla tracciabilità dei flussi finanziari” (Delibera ANAC n.556 del 31/5/2017), gli obblighi di tracciabilità dei flussi si intendono assolti tramite l’acquisizione del CIG di gara comunicato al momento di avvio della procedura,


Si chiede conferma che non sia necessario comunicare gli estremi del conto corrente dedicato;


Quesito 4


Con riferimento all’Art. 32 dello Schema di Convenzione – Spese di stipula e di registrazione della convenzione,


Si chiede conferma che in caso di aggiudicazione l’articolo sarà integrato in riferimento al trattamento fiscale previsto, come di seguito: “Imposta di bollo a carico del Tesoriere assolta con modalità telematiche a mezzo F24 Elide nella misura stabilita ai sensi dell’art. 18 comma 10 del D.Lgs. 36/2023 secondo la tabella di cui all’allegato I.4”.


ed alle modalità di stipula della convenzione, come di seguito: “La stipula della convenzione può aver luogo anche tramite modalità informatiche, con apposizione della firma digitale da remoto e inoltro tramite PEC stesso giorno.”.


Quesito 5


Con riferimento al profilo finanziario e agli impegni e rischi in capo all’Ente, si richiedono le seguenti informazioni:


1. Numero e giacenza media dei conti correnti eventualmente intrattenuti presso l’attuale Istituto Tesoriere/Cassiere fuori Tesoreria Unica relativamente agli anni 2023/2024 e 2025;


2. Numero di eventuali conti correnti postali e relative modalità di prelevamento;


3. Numero e volumi movimentati dei bonifici in entrata e in uscita;


4. Movimentazione contante e valori presso lo sportello del Tesoriere/Cassiere;


5. Numero operazioni per cassa allo sportello anni 2023/2024 e 2025;


6. Numero e importo di eventuali garanzie fideiussorie concesse;


7. Esposizioni debitorie a m.l.t.;


8. Importo richiesto e utilizzo medio dell’anticipazione di cassa in essere con l’attuale Istituto Tesoriere/Cassiere relativamente agli esercizi 2023 e 2024;


9. Descrizione e dettaglio di eventuali sconfinamenti presenti in Centrale Rischi Banca d’Italia, in particolare;


10. Numero pignoramenti e relativo importo complessivo anni 2023/2024 e 2025;


Quesito 6


Si chiede se l’eventuale nuovo Tesoriere/Cassiere entrante sia tenuto a subentrare in tutti i rapporti finanziari ed in tutti gli obblighi in capo al precedente gestore del servizio nei confronti dell’Ente. In caso di risposta affermativa si chiede di indicare la tipologia e l’ammontare dei debiti e degli impegni finanziari in atto assunti con il precedente Tesoriere/Cassiere e che graverebbero sull’aggiudicatario.


Quesito 7


Con riferimento all’art. 15 dello schema di convenzione “Rilascio garanzie fidejussorie" a faovre di terzi a richiesta dell’Ente,


si chiede conferma che il rilascio di eventuali garanzie fideiussorie sarà con apposizione di vincolo di pari importo della fideiussione sull'anticipazione di tesoreria in alternativa sarà subordinato alla positiva valutazione del merito creditizio ad insindacabile giudizio del Tesoriere, restando fermo che:


- potranno essere richieste fidejussioni per impegni di natura commerciale o anche finanziaria ma limitatamente alle seguenti fattispecie: garanzia dell'obbligo di corresponsione di un corrispettivo di pagamento che sia un fitto o una prestazione/fornitura di beni/servizi o anche la potenziale manifestazione finanziaria di un danno da inadempimento contrattuale da parte dell'Ente;


- saranno escluse richieste di fidejussioni in favore di Banche/Istituti finanziari a garanzia di finanziamenti dagli stessi erogati;


- sarà esclusa la possibilità di rilasciare garanzie per conto dell'Ente ma nell'interesse di società e organismi partecipati dallo stesso;


- in caso di cessazione del servizio per qualsivoglia motivo, l'Ente si impegna all'atto del conferimento dell'incarico al Tesoriere subentrante, a far assumere a quest'ultimo tutti gli obblighi inerenti gli impegni di firma rilasciati nell'interesse dell'Ente

Quesito 8


Con riferimento agli artt. 12 e 14 dello schema di Convenzione,


Si chiede conferma che la variazione sostanziale o la cessazione di un indice di riferimento saranno disciplinate secondo i termini di legge e che, quindi, in conformità con le previsioni normative recate dall’art. 118 bis del Testo Unico Bancario, introdotto dal Decreto legislativo 7 dicembre 2023, n. 207, in caso di sostanziale variazione o cessazione del parametro di riferimento applicato alla convenzione, si applicheranno le modifiche all’indice di riferimento sostitutivo secondo quanto indicato nei piani di sostituzione, tempo per tempo previsti e pubblicati sul sito internet della Banca. Gli eventuali aggiornamenti dei piani saranno portati a conoscenza almeno una volta l’anno o alla prima occasione utile, nell’ambito delle comunicazioni periodiche.


In caso affermativo, si chiede conferma che la Cassa si renda disponibile a integrare a coerenza l’art. 15 del Contratto.

Quesito 9

Con riferimento all’art.2 comma 2 dello Schema di Convenzione, in cui si legge “…a depositare presso l’archivio dell’Ente tutta la documentazione che faccia riferimento alla gestione del servizio medesimo.”,


Si chiede di considerare la modifica del termine “depositare” in “consegnare all’Ente” tutta la documentazione che faccia riferimento alla gestione del servizio per altro, tempo per tempo disponibile attraverso il prodotto di home-banking attivo dal momento dell’avvio del servizio stesso.


Quesito 10


Con riferimento all’art.7 comma 5 dello Schema di convenzione, in cui si legge “Per le entrate riscosse senza reversale il Tesoriere provvede, in base alla causale di versamento, ad attribuire alla contabilità speciale fruttifera o a quella infruttifera, secondo la loro rispettiva natura.”,


Si chiede conferma che in caso di mancata indicazione, le Entrate riscosse dal Tesoriere senza Reversale e indicazioni dell’Ente, sono attribuite alla contabilità speciale fruttifera.


Quesito 11


Con riferimento all’art.7 comma 6 dello Schema di Convenzione, relativamente al prelevamento dai conti correnti postali intestati all’Ente,


Si chiede conferma che il prelevamento delle Entrate affluite sui conti correnti postali intestati all'Ente e per i quali al Tesoriere è riservata la firma di traenza, è disposto dall'Ente, previa verifica di capienza, mediante emissione di Reversale e nel rigoroso rispetto della tempistica prevista dalla legge;


Quesito 12


Con riferimento all’art.7 comma 7 dello Schema di Convenzione, relativamente alle entrate che affluiscono direttamente nella contabilità speciale,


Si chiede conferma che gli unici adempimenti in termini di formalità amministrative a carico del Tesoriere/Cassiere in ottica SIOPE + siano da intendersi esclusivamente quelli previsti dalle Linee Guida Agid;


Quesito 13


Con riferimento all’art.7 comma 8 dello Schema di convenzione, relativamente alle entrate patrimoniali e assimilate, canoni, utenze per servizi, rette per servizi socio-assistenziali, ecc., premesso che il servizio offerto sarà coerente con le linee guida definite dall’AGID per i pagamenti elettronici a favore delle Pubbliche Amministrazioni,


Si chiede conferma che nell’ipotesi in cui il Tesoriere non sia nominato partner tecnologico e non siano attivati con lo stesso i servizi di incasso, l’unico onere a carico dello stesso Tesoriere sarà quello di riportare sul giornale di cassa la causale/IUV degli accrediti tramite nodo SPC/PagoPA. Al contrario, qualora il Tesoriere sia nominato partner tecnologico e siano attivati con lo stesso uno o più servizi di incasso, si chiede conferma che le modalità e le condizioni economiche saranno da concordare tra le parti;


Quesito 14


Con riferimento all’Art. 10 comma 2 e all’art.17 comma 3 dello Schema di Convenzione,


si chiede conferma che, essendo l’Ente in Siope + resta in capo al Cassiere/Tesoriere la sola resa del Giornale di Cassa/ricevute, e che gli adempimenti a carico del Cassiere/Tesoriere in ottica SIOPE + siano da intendersi esclusivamente quelli previsti dalle Linee Guida Agid. Tale previsione anche in relazione al fatto che con l’home-banking reso disponibile, l’Ente in autonomia potrà procedere con estrazioni mirate riepilogative di dettaglio dell’operatività.


Quesito 15


Con riferimento all’art.12 comma 2 dello Schema di Convenzione, relativamente al tasso di interesse attivo da riconoscere a favore dell’Ente per le giacenze sui c/c presso il Tesoriere,


Si chiede conferma che il tasso applicato sarà pari all’Euribor a 3 mesi base 360 media mese precedente aumentato o diminuito dello spread offerto in sede di gara;


Quesito 16


Con riferimento all’art. 13 comma 2 dello schema di convenzione, in cui si fa riferimento “al successivo art.15”;


Si chiede conferma che trattasi di refuso e si faccia riferimento “al successivo art.14”;


Quesito 17


Con riferimento all’art.14 comma 2 dello Schema di convenzione, relativamente alla commissione di accordato determinata nel valore massimo di percentuale applicabile allo 0,15%,


Si chiede conferma che il valore dello 0,15% sia riferito al periodo di un trimestre;


Quesito 18


Con riferimento all’art.14 comma 7 dello Schema di Convenzione, relativamente al tasso di interesse sulle anticipazioni di tesoreria richieste ed utilizzate dall’Ente,


Si chiede conferma che il tasso applicato sarà pari all’Euribor a 3 mesi base 360 media mese precedente aumentato o diminuito dello spread offerto in sede di gara;


Quesito 19


Con riferimento all’art. 16 comma 2 dello schema di convenzione, in cui si fa riferimento “al precedente art.15”;


Si chiede conferma che trattasi di refuso e si faccia riferimento “al precedente art.14”;


Quesito 20


Con riferimento all’art. 18 comma 3 dello Schema di Convenzione, in cui si legge “… in qualunque momento sulla documentazione e contabilità…”;


Si chiede conferma che, al fine di non intralciare le ordinarie attività di sportello, le verifiche si svolgono con modi e tempi da concordare tra le parti, e, in ogni caso, previo congruo preavviso al Tesoriere, con indicazione del relativo oggetto;


Quesito 21


Con riferimento all’art.2 comma 4 dello Schema di Convenzione, all’art. 3.3 del disciplinare di Gara, in cui è attribuita alla Stazione Appaltante l’opzione di proroga del contratto per una durata massima pari a cinque anni ai prezzi, patti e condizioni stabiliti nel contratto, ai sensi dell’art. 120 comma 10 del vigente Codice dei Contratti Pubblici,


Si chiede conferma che, fermo restando che il tesoriere non potrà interrompere un servizio di pubblica utilità, tale proroga viene concessa dal Tesoriere previa insindacabile valutazione interna della banca;


Quesito 22


Con riferimento all’art.24 del Disciplinare di gara, relativamente alla modalità di stipula del contratto “Il contratto è stipulato in modalità elettronica in forma pubblica amministrativa a cura dell’Ufficiale rogante.”,


Si chiede conferma che la stipula della convenzione può aver luogo anche tramite modalità informatiche, con apposizione della firma digitale da remoto e inoltro tramite PEC stesso giorno;


Quesito 23


Con riferimento all’art.2 del Capitolato Speciale di gara e al punto 2 della Relazione Generale Appalto, in cui si legge “Si applica quanto previsto dall’art.24.3 della Convenzione”,


Si chiede conferma che trattasi di refuso e che si debba fare riferimento “…dall’art.22.3 della Convenzione”;


Quesito 24


Con riferimento all’art.3 del Capitolato Speciale di gara in cui si legge “Il Tesoriere si obbliga …a depositare presso l’archivio dell’Ente tutta la documentazione…”,


Si chiede conferma che gli unici adempimenti in termini di formalità amministrative a carico del Tesoriere/Cassiere in ottica SIOPE + siano da intendersi esclusivamente quelli previsti dalle Linee Guida Agid. In tal senso si chiede di considerare la modifica del termine “depositare” in “consegnare all’Ente” tutta la documentazione che faccia riferimento alla gestione del servizio per altro, tempo per tempo disponibile attraverso il prodotto di home-banking attivo dal momento dell’avvio del servizio stesso.


Quesito 25


Con riferimento all’offerta tecnica e ai criteri di valutazione ed aggiudicazione di cui all’art. 11 del capitolato Speciale di gara, in cui bisogna indicare, tra gli altri, i valori offerti relativamente alle commissioni su bonifici su conti correnti bancari intestati a beneficiari su altri istituti diversi dal tesoriere e commissioni su pagamento bollettini Pago Pa intestati a beneficiari su altri istituti diversi dal tesoriere,


Si chiede conferma che a coerenza, in caso di aggiudicazione, l’art. 22 dello Schema di Convenzione venga integrato con l’indicazione di tali elementi;


Quesito 26


Con riferimento all’art.4 comma 2 dello Schema di convenzione, ed in particolare alla gestione informatizzata del servizio, considerato che codesto Spettabile Ente è già attivo in SIOPE+,


si chiede conferma che:


A. gli oneri e gli adempimenti per la predisposizione degli ordinativi informatici, l’apposizione della firma digitale e la loro trasmissione alla piattaforma SIOPE+ gestita dalla Banca d’Italia sono a totale carico dell’Ente; a carico del Tesoriere soltanto gli oneri e gli adempimenti relativi alla tratta di propria pertinenza Banca d’Italia - Istituto Tesoriere;


inoltre, che anche i conseguenti oneri ed adempimenti necessari per la conservazione sostitutiva degli ordinativi informatici rimangono a totale carico dell’Ente.


Si chiede, altresì, conferma che:


B. per collegamento diretto tra Ente e Tesoriere telematico sia da un intendere la fornitura di un home banking informativo con il quale l’Ente possa verificare la propria situazione di tesoreria ed operazioni della stessa come previsto dallo schema di convenzione;


C. che con riferimento agli adeguamenti informatici e più in generale per adeguamenti di qualsiasi natura, l’adeguamento del servizio si riferisce ad adeguamenti normativi e che agli stessi provvederà ciascuna parte per gli aspetti di propria competenza anche con riferimento alle spese da sostenere;


D. che gli adempimenti a carico del Tesoriere in ottica SIOPE+ siano da intendersi esclusivamente quelli previsti dalle Linee Guida Agid;


Quesito 27


Con riferimento al punto 13 della Domanda di partecipazione, al punto 4.1 delle Dichiarazioni Integrative ed al punto 15.1.13), pur fornendo il consenso al trattamento dei dati tramite fascicolo virtuale Anac FVOE 2.0,


Si precisa che si rimane in attesa di ricevere richiesta di autorizzazione all’accesso al fascicolo dell’Operatore Economico tramite piattaforma ANAC;


Quesito 28


Con riferimento all’art. 6.3.a) del Disciplinare di Gara, relativamente ai requisiti di capacità tecnica e professionale, da fornire tramite attestazioni rilasciate dall’amministrazione/ente contraente, con indicazione dell’oggetto, dell’importo, e del periodo di esecuzione,


Si chiede conferma che l’importo da indicare nell’attestazione sia da intendersi la somma del totale dei mandati e reversali eseguiti dall’Ente nell’anno di riferimento.


Quesito 29


Con riferimento al Disciplinare di gara punto 3.3 “Modifica del contratto in fase di esecuzione” e dello schema di convenzione all’art. 2.4 in cui è indicato che il servizio avrà durata di anni 5, con possibilità di rinnovo previa intesa fra le parti, per la medesima durata di 5 anni a parità di condizioni contrattuali, ai sensi dell’art. 210 D.Lgs 267/2000 e del Testo Unico degli Enti Locali, considerato il Regio Decreto 18/11/1923 n. 2440, il cui articolo 12 dispone che i contratti devono avere termine e data certa, nonché durata massima di 9 (nove) anni, si chiede conferma che:
- l’eventuale rinnovo avrà durata di 4 (quattro) anni
posto che tale facoltà di rinnovo sia subordinata all’accettazione da parte del tesoriere e pertanto che non si tratti di atto unilaterale dell'Ente e quindi di un obbligo per il Tesoriere.


Alla luce delle complessità della gara e dei quesiti posti, al fine di consentire a questa banca di completare gli adempimenti interni previsti per l’eventuale presentazione di un preventivo per l’affidamento del servizio di cassa, si richiede una proroga dei termini di presentazione della documentazione alle ore 12 del 20/01/2026.





UniCredit S.p.A.

Area Public Sector Sicilia

Il Procuratore Speciale

"5.dichiarazioni.avvalimento.appalto.servizio.di.tesoreria.comunale.bis": sul Portale TUTTOGARE, secondo le indicazioni rilevabili, non appare come obbligatoria, considerato peraltro che la Banca non intende coinvolgere altri Soggetti in avvalimento; è corretto che non si debba compilare e caricare?
BUSTA TECNICA: il Portale non "genera" alcun documento; di cosa si tratta? Quale documento va prodotto?

GARANZIA PROVVISORIA: il Portale non "genera" alcun documento; c'è da rispettare un testo preciso? La Garanzia deve essere a prima istanza? E' corretto il rilascio per un importo pari all'1% di € 55.000,00 o al 5% per come indicato nello schema/bozza di convenzione? Atteso che dal Disciplinare di Gara non emerge, è possibile - in alternativa alla polizza fideiussoria - effettuare un bonifico cauzionale in favore dell'Ente, e se sì a quale IBAN?

PROGETTO ASSORBIMENTO PERSONALE: alleghiamo quanto già trasmessovi ad aprile 2025 (atteso che non è intervenuta alcuna modifica), affinché possiate darci riscontro circa la sua conformità alla richiesta formulata nella procedura di gara, così, pertanto, da procedere alla firma digitale in .p7m ed al caricamento sul Portale di gara.